89條！海南“一行四局”解讀金融支持自貿(mào)港建設(shè)新舉措

今日，人民銀行海口中心支行、省金融監(jiān)管理局、海南銀保監(jiān)局、海南證監(jiān)局、外匯局海南省分局聯(lián)合召開新聞發(fā)布會(huì)，對(duì)《關(guān)于貫徹落實(shí)金融支持海南全面深化改革開放意見的實(shí)施方案》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施方案》）進(jìn)行詳細(xì)解讀。

主要內(nèi)容

《實(shí)施方案》提出89條具體政策措施，包括支持跨境貿(mào)易投資自由化便利化、完善海南金融市場(chǎng)體系、擴(kuò)大海南金融業(yè)對(duì)外開放、加強(qiáng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、提升金融服務(wù)水平、加強(qiáng)金融監(jiān)管和防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)以及政策配套措施等七個(gè)方面。

其中，QFLP按照余額管理模式自由匯出匯入資金、QDLP試點(diǎn)每年可按一定規(guī)則增發(fā)額度、非金融企業(yè)可適當(dāng)提高跨境融資限額、探索開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)、探索放寬個(gè)人跨境交易政策、支持在住房租賃領(lǐng)域發(fā)展REITs等一系列舉措，是為海南自由貿(mào)易港量身打造的，具有較強(qiáng)的創(chuàng)新性和前瞻性。

落實(shí)措施

為推動(dòng)政策落地見效，人行?？谥行闹袛M定了24個(gè)可操作的先導(dǎo)性項(xiàng)目清單，以項(xiàng)目為導(dǎo)向推動(dòng)金融政策落地實(shí)施。

24個(gè)項(xiàng)目中，包括組建本土企業(yè)征信公司、資金流監(jiān)測(cè)平臺(tái)二期建設(shè)、本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)、推動(dòng)2家銀行落地跨境資管業(yè)務(wù)、推動(dòng)4家銀行離岸銀行業(yè)務(wù)落地等具體項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)早期安排早期收獲。

《實(shí)施方案》詳細(xì)解讀：

金融監(jiān)管領(lǐng)域

《實(shí)施方案》中，涉及金融監(jiān)管領(lǐng)域共24條，其中，QFLP試點(diǎn)中境外投資者可在備案金額內(nèi)自由匯出、匯入本金參與基金的申購(gòu)與贖回，QDLP試點(diǎn)每年可向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)?jiān)霭l(fā)QDLP額度等，是海南自貿(mào)港所獨(dú)享的政策優(yōu)惠。

做好“引進(jìn)來(lái)”和“走出去”

在“引進(jìn)來(lái)”方面，積極推動(dòng)各類境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)通過(guò)新設(shè)法人、分支機(jī)構(gòu)和專營(yíng)機(jī)構(gòu)等方式落戶海南，支持境外戰(zhàn)略投資者投資海南法人銀行機(jī)構(gòu)。

在“走出去”方面，積極推動(dòng)海南的金融機(jī)構(gòu)融入海上絲綢之路、RCEP協(xié)議等發(fā)展，充分享受區(qū)域巨大市場(chǎng)潛力。

推進(jìn)跨境投融資自由化便利化

支持取得QFLP試點(diǎn)資格的管理企業(yè)在境內(nèi)發(fā)起設(shè)立基金后，境外投資者可在備案金額內(nèi)自由匯出、匯入本金參與基金的申購(gòu)與贖回。

推進(jìn)QDLP試點(diǎn)，并會(huì)同外匯管理局海南省分局根據(jù)試點(diǎn)情況和實(shí)際需求，每年向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)?jiān)霭l(fā)QDLP額度。

 建立健全企業(yè)上市分級(jí)后備資源庫(kù)，促進(jìn)擬上市企業(yè)優(yōu)化治理、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、產(chǎn)業(yè)升級(jí)，支持企業(yè)利用資本市場(chǎng)做大做強(qiáng)。

加強(qiáng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新

緊密結(jié)合海南自貿(mào)港的資源稟賦優(yōu)勢(shì)、地緣位置優(yōu)勢(shì)、政策優(yōu)勢(shì)和全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展需要等，在細(xì)分領(lǐng)域做出海南金融特色。

爭(zhēng)取國(guó)務(wù)院金融管理部門支持，推動(dòng)全國(guó)性金融科技基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、金融科技子公司、金融科技創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室等落地。

支持住房租賃領(lǐng)域REITs創(chuàng)新發(fā)展，推進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，支持海南自由貿(mào)易港內(nèi)專業(yè)化、機(jī)構(gòu)化租賃住房企業(yè)發(fā)展。

有效防范化解屬地金融風(fēng)險(xiǎn)

堅(jiān)持底線思維，穩(wěn)扎穩(wěn)打、步步為營(yíng)，全面建立健全地方政府金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

建立健全省、市縣和重點(diǎn)園區(qū)屬地金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善權(quán)責(zé)清單，逐步推動(dòng)實(shí)現(xiàn)分級(jí)監(jiān)管。

加快構(gòu)建打擊非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)與監(jiān)管機(jī)制，全面提升地方金融監(jiān)管的法治化、專業(yè)化、科技化水平等。

銀行保險(xiǎn)領(lǐng)域

《實(shí)施方案》中，涉及銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)的政策措施共有45條，大致可以歸結(jié)為三個(gè)方面。

完善金融體系

“設(shè)機(jī)構(gòu)”，主要是支持全國(guó)性股份制商業(yè)銀行在海南設(shè)立分行、支持設(shè)立中外合資銀行、支持設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及金融租賃公司等，目的就是為了幫助海南補(bǔ)足金融體系的短板。

“引戰(zhàn)投”，主要是“支持符合條件的境外戰(zhàn)略投資者投資海南法人銀行機(jī)構(gòu)，改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，完善公司治理”等，支持的對(duì)象主要是海南法人銀行。

“促改革”，主要是統(tǒng)籌推進(jìn)海南農(nóng)村信用社改革，海南農(nóng)信社作為海南自貿(mào)港金融支農(nóng)主力軍，改革方向應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)如何更好服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的導(dǎo)向。

擴(kuò)大金融開放和創(chuàng)新

支持符合條件的自貿(mào)港分行開展離岸銀行業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)與港澳地區(qū)保險(xiǎn)公司加強(qiáng)跨境合作，為與港澳保險(xiǎn)市場(chǎng)互聯(lián)互通提供基礎(chǔ)條件，穩(wěn)步擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍等。

以“綠色”“科技”為導(dǎo)向，著眼于海南國(guó)家生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)定位，加快綠色信貸、綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新；強(qiáng)化金融科技應(yīng)用創(chuàng)新，構(gòu)建金融科技產(chǎn)業(yè)，打造數(shù)據(jù)化、自動(dòng)化、智能化金融服務(wù)模式。

提升金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)能力

金融支持扶持產(chǎn)業(yè)構(gòu)建，如綠色產(chǎn)業(yè)和海洋產(chǎn)業(yè)；? 提升服務(wù)特色產(chǎn)業(yè)能力，如航運(yùn)、文化、體育、旅游、健康、養(yǎng)老等；? 提升服務(wù)小微企業(yè)能力和技能水平。

資本市場(chǎng)領(lǐng)域

《實(shí)施方案》中共有34條涉及資本市場(chǎng)領(lǐng)域的舉措，歸納起來(lái)有四個(gè)方面核心內(nèi)容——促進(jìn)跨境投融資便利化、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資、支持金融機(jī)構(gòu)體系完善、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

促進(jìn)跨境投融資自由化便利化

支持境外投資者投資海南自貿(mào)港內(nèi)證券公司、期貨公司、公募基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的私募和公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持QFLP、QDLP試點(diǎn)落地實(shí)施。

支持在海南自貿(mào)港內(nèi)就業(yè)的境外個(gè)人參與A股股票、基金、特定期貨品種等境內(nèi)投資。

支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資

支持企業(yè)首發(fā)上市。推動(dòng)建立健全企業(yè)上市（掛牌）后備資源庫(kù)，增強(qiáng)行業(yè)主管部門、市縣政府和重點(diǎn)園區(qū)等在企業(yè)培育上市各環(huán)節(jié)的工作合力，大力支持企業(yè)上市融資。吸引省外具有一定行業(yè)優(yōu)勢(shì)的上市公司和擬上市公司遷入海南。

支持企業(yè)發(fā)行債券融資。支持海南企業(yè)發(fā)行公司債券、基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs、旅游資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等進(jìn)行融資，進(jìn)一步擴(kuò)大直接融資規(guī)模。今年前8個(gè)月，海南企業(yè)通過(guò)公司債券融資57.5億元。

支持金融機(jī)構(gòu)體系完善

支持公募基金落戶海南，支持符合條件的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)依法申請(qǐng)?jiān)诤Ｄ显O(shè)立合資或獨(dú)資的證券公司、期貨公司，目前證券基金期貨公司外資股比限制已全部取消。

加大對(duì)投向海南種業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的私募股權(quán)投資基金的支持力度。截至今年7月底，海南登記私募基金管理人136家，備案基金產(chǎn)品410只，管理私募基金規(guī)模720.75億元，分別較去年底增長(zhǎng)94.29%、134.29%、97.89%。

防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)防控。充分發(fā)揮金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制（海南?。┳饔茫瑫惩ㄐ袠I(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)共享，深化監(jiān)管協(xié)作。會(huì)同有關(guān)部門完善風(fēng)險(xiǎn)防范工作機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)和評(píng)估，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。

加強(qiáng)投資者保護(hù)。探索實(shí)施證券糾紛代表人訴訟制度，進(jìn)一步優(yōu)化“默示加入、明示退出”的訴訟機(jī)制、程序，協(xié)調(diào)投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)代表投資者提起訴訟。推進(jìn)投資者教育基地建設(shè)，廣泛開展資本市場(chǎng)知識(shí)宣傳普及。完善證券期貨糾紛訴調(diào)對(duì)接機(jī)制。

來(lái)源：海南自由貿(mào)易港官方微信公眾號(hào)